触碰型二元期权：结果判定与结算

独立实现

coinex-contract-option-touch README 标注触碰二元期权业务，包名为 com.exch.contract.optiontouch。不能把其结算规则直接替换为新版普通方向期权的收盘价比较。

已核对的结算输入

contract-option-touch-provider/src/main/java/com/exch/contract/optiontouch/service/SettlementOrderService.java 的 singleSettlement(...) 接收 Period，读取 shou、gao、di，分别参与收盘与区间高低价处理。

代码用 buyTimePrice 与 directionRate 计算目标价，再按方向、幅度正负及区间高低价比较判定。触及目标边界时，代码包含 >=、<、<=、> 不同分支，应按分支验证，不能简化为统一的大于规则。

最终结果还受其他分支影响

在初步价格判定后，代码还调用 orderService.getOrderWL(orderId)；结果非空时会调用 doUpdateOrderPriceAction(...) 并覆盖 isWin。因此，当前实现不能被文档描述为“仅由公开市场价格决定结果”。这一分支的配置来源、权限与生效范围需继续审查。

代码还包含 hasPriceLimit 为假时的 REFUND 分支，以及首赠金额相关结算分支。触碰实现的 winRatio 计算与新版实现不同，不能共用未核对的收益公式。

验证场景

幅度为正或负、方向不同、价格恰等于目标、区间最高最低价不同、结果覆盖存在或为空、退还分支、首赠金额和重复结算。按最终订单记录与资金流水确认结果。

本版本的倍率口径

已读取代码中 winRatio = ration + 1，与版本二直接使用 ration 不同；退还分支设置的倍率也不同。不要把两个版本的配置倍率或净收益展示公式直接互换，需同时核对各自 Mapper 与账户变更代码。